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险资投资信托产品存续规模接近2万亿元

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国投泰康信托有限公司(以下简称:国投泰康信托)与中保保险资产登记交易系统有限公司近日联合主办2019保险与信托资产管理业务交流会,国投泰康信托总经理傅强透露,截至2019年10月末,保险资金投资信托产品的存续规模超过1.9万亿元,接近2万亿元关口。


国投泰康信托总经理傅强在会上表示,2012年,全国只有6家保险公司投资信托计划,投资规模为294亿元;2018年末,共152家保险公司投资信托计划,年度投资规模达1.3万亿元:2019年10月末,保险资金投资信托产品的存续规模更是高达1.9万亿元。


他表示,保险资金是信托产品重要的资金来源,成本低、久期长、客户稳定,对另类资产配置需求较为强烈;信托公司具有信托制度灵活、投融资工具丰富、跨市场展业以及更加贴近基础资产等多重优势,是有效丰富保险资金资产配置的最佳选择。


尽管近年来保险资金投资信托产品的速度增长较快,但双方的合作依然有着较大的挑战。


业内人士指出,相对于银行资金,保险资金投资信托的存量规模仍然少。截至2019年10月,信保合作规模只占信托规模的6.0%,占集合信托规模的13.8%;而银信类业务占信托规模的比重仍高达34.8%。


分析人士指出,信托产品与保险公司在风险偏好的匹配度差异是导致双方合作面临挑战的重要原因,这种差异体现在多个方面:一是信托公司在资产端的优势集中于外部评级非AAA的主体,而保险公司主要投资于外部评级为AAA,甚至是强AAA的主体;二是保险公司看中企业的主体信用,而信托公司更在意控制企业核心资产,防止违约;三是信托产品的期限为1-3年,而寿险公司负债端久期更长;四是保险公司偏好交易结构简单的产品,而信托采用的交易结构往往比较复杂等。


“如果双方需要加强合作的机会,那么信托公司就需要开发合适保险资金的信托产品,而保险公司则需要加强投资能力建设。”前述人士表示。



作者:樊 融 杰

来源:中 国 银 行 保 险 报


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